Это стандартная многоуровневая проверка, а не признак подозрений. Её цель — подтвердить законность средств, соблюдение AML/KYC, защиту репутации программ и снижение рисков отказа или аннулирования.
Даже если анкета не задаёт прямых вопросов, обычно проверяют:
• источник и логику происхождения капитала (как, за какой период и из каких доходов он сформирован);
• финансовую и банковскую репутацию (историю счетов, закрытия, маршруты средств);
• санкции, PEP и деловые связи, включая партнёров и структуру бизнеса;
• судебные, налоговые и регуляторные вопросы — не только судимости;
• медиа и открытые источники с учётом контекста;
• иммиграционную историю (отказы, ВНЖ, гражданства);
• несоответствия в документах — транслитерации, даты, паспорта.
Чаще всего задержки возникают из-за неполных пояснений, а не «сложного профиля». Грамотная подготовка снижает риск отказа, ускоряет процесс и делает его предсказуемым.
